Kategorie: Ostatní

Jak by měla probíhat schůzka s poradcem

První schůzka je většinou poradci nazývána tzv. finanční analýza a slouží k tomu, aby poradce zjistil, kde potřebujete pomoci, nebo kde pro Vás může vyplývat nějaké riziko či nevýhoda. S tímto by měl odjíždět domů, k vypracování finančního plánu. “Pokud klient sám nepřijde s požadavkem na uzavření konkrétního produktu, je velmi nestandardní přistoupit již na první schůzce k...

Jak si vybrat poradce

Od koho můžeme dostávat rady na finančním trhu Slovo „poradce” je odvozeno od slova „poradit“, jak prosté. Ovšem zdaleka ne všichni poradci to s klienty myslí dobře. Každá instituce či poradenská společnost má svá hesla a motta, nicméně pravda bývá i na hony vzdálená. Pojďme se podívat, jaké možnosti máte na finančním trhu, když se chcete...

Čtyři fáze životního finančního cyklu

1. Nízké úspory Dokud Vás podporují rodiče (Dětské finance) V tomto období je Váš příjem velice nízký Nemáte potřebu dělat závažnější finanční rozhodnutí Mládí a „svoboda“ (Studenti a peníze) Váš příjem se stěží vyrovná výdajům, nemáte téměř žádné úspory Finanční rozhodnutí, která musíte dělat, jsou jen krátkodobá (např. financování dovolené, spotřební nákupy, nájem, koupě auta,...

Jak nenaletět finančním žralokům

Asi každý z nás tu situaci už zažil – zazvoní telefon a po krátkém hovoru nás čeká schůzka s „odborným finančním poradcem“ či „lékařem rodinných financí“. Bohužel, situace na trhu finančních služeb je taková, že vedle poctivých a slušných finančních poradců existují stále ještě i dealeři, zprostředkovatelé sledující výhradně svůj provizní zájem bez ohledu na zájem klienta....

Desatero finančně vzdělaného člověka

Nedávné průzkumy potvrdily, že finanční gramotnost obyvatel České republiky je malá a lidé neumějí se svými penězi příliš zacházet. I když neexistuje stoprocentně univerzální lék, je pár pravidel, kterých je dobré se držet. 1) Má běžný účet bez jakýchkoli poplatků Neplatí bance za to, že jí téměř bezplatně svěřuje své peníze. 2) Nevyužívá kreditní kartu, spotřebitelský úvěr ani...

  • Kategorie

  • E-book hypotéka

    Co musíte vědět, než požádáte o hypotéku

    • Ing. Martin Stratil - finanční poradce Olomouc