Jak nenaletět finančním žralokům

Asi každý z nás tu situaci už zažil – zazvoní telefon a po krátkém hovoru nás čeká schůzka s „odborným finančním poradcem“ či „lékařem rodinných financí“.

Bohužel, situace na trhu finančních služeb je taková, že vedle poctivých a slušných finančních poradců existují stále ještě i dealeři, zprostředkovatelé sledující výhradně svůj provizní zájem bez ohledu na zájem klienta.

Jak poznat ty poctivé od těch ostatních?

Znaky špatného poradce

• Má v tašce univerzální řešení, které je vhodné jak pro Vás, tak i pro souseda
• Nezajímá se o Vaše potřeby, plány a životní cíle
• Nezajímá se o Vaši finanční situaci, Vaše příjmy a výdaje
• Nezajímá se, jestli máte vytvořenou finanční rezervu
• Nezajímá se o smlouvy, které jste už v minulosti uzavřel
• Tvrdí, že všechny Vaše dosavadní smlouvy jsou špatné, je potřeba je zrušit a nahradit novými, „modernějšími“
• Tlačí Vás do podpisu smluv hned na první schůzce
• Nechce Vám nechat čas na rozmyšlenou
• Podmiňuje sjednání smlouvy podepsáním jiné smlouvy
• Doporučuje spořit přes investiční životní pojištění
• Snaží se uzavřít hlavně smlouvu na životní pojištění (kvůli nejvyšší provizi)
• Tvrdí, že uzavření životního pojištění je povinné
• Peníze z ukončeného stavebního spoření se Vám snaží převést na smlouvu životního pojištění
• Slibuje Vám výnos větší než 10% ročně a k tomu ještě „garantovaný“
• Tvrdí, že nabízená investice je zcela bezpečná, přináší vysoký výnos a peníze lze kdykoliv vybrat
• Nastavuje vysokou cílovou částku u stavebního spoření s odůvodněním, že by se to mohlo hodit k získání úvěru
• Ozval se Vám sám na základě tzv. doporučení (takový poradce asi nebude moc schopný, když si musí klienty shánět sám a nevolají mu sami od sebe)
• Za své služby po Vás požaduje kontakty na Vaše známe tzv. „doporučení“
• Je ledabyle oblečen – šaty vypovídají o jeho povaze, stejně tak se bude starat i o Vaše finance