Jak nenaletět finančním žralokům

Asi každý z nás tu situaci už zažil – zazvoní telefon a po krátkém hovoru nás čeká schůzka s „odborným finančním poradcem“ či „lékařem rodinných financí“.

Bohužel, situace na trhu finančních služeb je taková, že vedle poctivých a slušných finančních poradců existují stále ještě i dealeři, zprostředkovatelé sledující výhradně svůj provizní zájem bez ohledu na zájem klienta.

Jak poznat ty poctivé od těch ostatních?

Znaky špatného poradce

  • Má v tašce univerzální řešení, které je vhodné jak pro Vás, tak i pro souseda
  • Nezajímá se o Vaše potřeby, plány a životní cíle
  • Nezajímá se o Vaši finanční situaci, Vaše příjmy a výdaje
  • Nezajímá se, jestli máte vytvořenou finanční rezervu
  • Nezajímá se o smlouvy, které jste už v minulosti uzavřel
  • Tvrdí, že všechny Vaše dosavadní smlouvy jsou špatné, je potřeba je zrušit a nahradit novými, „modernějšími“
  • Tlačí Vás do podpisu smluv hned na první schůzce
  • Nechce Vám nechat čas na rozmyšlenou
  • Podmiňuje sjednání smlouvy podepsáním jiné smlouvy
  • Doporučuje spořit přes investiční životní pojištění
  • Snaží se uzavřít hlavně smlouvu na životní pojištění (kvůli nejvyšší provizi)
  • Tvrdí, že uzavření životního pojištění je povinné
  • Peníze z ukončeného stavebního spoření se Vám snaží převést na smlouvu životního pojištění
  • Slibuje Vám výnos větší než 10% ročně a k tomu ještě „garantovaný“
  • Tvrdí, že nabízená investice je zcela bezpečná, přináší vysoký výnos a peníze lze kdykoliv vybrat
  • Nastavuje vysokou cílovou částku u stavebního spoření s odůvodněním, že by se to mohlo hodit k získání úvěru
  • Ozval se Vám sám na základě tzv. doporučení (takový poradce asi nebude moc schopný, když si musí klienty shánět sám a nevolají mu sami od sebe)
  • Za své služby po Vás požaduje kontakty na Vaše známe tzv. „doporučení“
  • Je ledabyle oblečen – šaty vypovídají o jeho povaze, stejně tak se bude starat i o Vaše finance

Průvodce hypotékou

Stáhněte si PDF verzi knihy, která má za cíl podat lidem pomocnou ruku při vyřizování hypotéky. Získejte návod na správný postup při vyřizování hypotéky. Zjistěte, jak dlouho to trvá. Jaké jsou nejčastější problémy při vyřizování. Jakou banku zvolit a proč úroková sazba není nejdůležitější.

K tomu všemu navíc získáte mé know-how za roky působení v oblasti hypoték.

Průvodce hypotékou